用語集

資産運用の専門用語を解説します!

累積リターン

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  • 累積リターンとは自動継続投資の収益率を示したものです。一定期間に分配金を受け取れる自動継続投資は、分配金から税金を差し引いた金額を自動的に再度投資に使用する仕組みとなっています。この仕組みによって手数料を軽減することができるため、継続的な投資を行なっている投資家の利用率は高い傾向にあります。投資信託の金融商品ごとに累積リターンは異なり、分析と計算で示すことができます。ただし、初期の販売手数料や分配金から引かれる税金などは含まれないまま計算されるので注意が必要です。また、累積リターンは過去の実績から示される数値であるため、今後確実に利益を得られるものではありません。累積リターンを計算し、今までの運用実績から他の投資信託や金融商品と比較して、決定の判断の参考にすることが可能となるものなのです。