資産形成・資産運用としてウェルスナビで投資をしようかと思っております。メリット・デメリットを教えてください

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  • 資産形成・資産運用としてウェルスナビで投資をしようかと思っております。メリット・デメリットを教えてください
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    1年ほど少額投資を行っている、ほぼ投資未経験の者です。多少は自分なりに勉強したうえで始めた資産運用です。しかし投資を続けて資産形成していくには、継続的に情報収集や勉強をしていく必要があるのだなと最近実感しております。少額ですし、大きな利益を見込んでの運用ではありませんが、時間や手間がとられることを考えると、効率の悪さを感じたりもします。もっと楽に効率よく資産形成・運用ができないものかと考え、ロボアドバイザー投資を検討しています。
    特に、いま人気だというウェルスナビはどうかと考えています。ウェルスナビ利用者の成功体験をブログで読んだりもして気になっているところです。実は初めて投資をしようと決めた際にもロボアドバイザーに興味は持っていたのですが、いきなりまとまったお金を知らない会社に預けることに抵抗感もあり、利用は断念しました。実際のところ、ウェルスナビを利用するにあたっては会社の倒産リスクもやはり懸念しておく必要があるのでしょうか?つい運用実績の評判など、メリットに目が行きがちなので、デメリットについても知りたいと思っています。またメリットに関しても、投資の手間がかからないとされる理由、そしてできれば手軽さ以外の利点も教えてください。

  • Rc2eSUdg
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回答2件
  • s4CRJ23M

ウェルスナビのメリットを語るのに外せないのは、やはり資産運用の手軽さです。初めに6つの質問に回答することで目標、許容リスクが診断され、それに応じて投資先を自動的に組み合わせた運用が開始となります。つまり投資に関する知識のない方でも、入金さえしてしまえば、後は自動で投資を行ってくれるというわけです。さらに税金関係についても、メリットが大きいと言えます。ウェルスナビでは税金関係も自動で行ってくれますし、基本的には確定申告が不要です。 ウェルスナビの口座には、「特定口座(源泉徴収あり)」、「特定口座(源泉徴収なし)」、「一般口座」の3つがあります。「特定口座(源泉徴収あり)」を選択しておけば確定申告は不要となりますので、特に初心者はこちらを選択しておかれると良いでしょう。安定的な資産形成を目的とした投資には、「長期・積立・分散」が有効だと言われます。ウェルスナビでは積立投資、そして海外ETFで世界に分散投資を自動で行うため、まさにこの3つの条件を満たしていると言えます。さらに50万円以上の運用を長期で続けていると最大で0.9%まで手数料が安くなる「長期割」という手数料の割引サービスもあります。また「クイック入金」サービスを使えば、振込手数料がゼロ円、そしてウェルスナビの運用口座に即時反映されます。

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  • w9RqpFJj

デメリットについて、まずは手数料についてです。ウェルスナビで投資を始めると、年間1%の手数料がかかります。ここではデメリットとして取り上げましたが、特に「初心者がロボアドバイザー投資を利用する」ことのメリットを考えると実はそんなに高いとも言えないかもしれません。年間1%の手数料が高いか安いかは、投資家自身の力量によると考えられます。お金に関することでもう1点取り上げると、投資を開始するのに10万円が必要なことです。 これに関しても、全くの初心者ですと不安だと思われるかもしれません。しかし少額投資だと、投資先を分散させて安定した運用を行うために必要な銘柄を購入することができない可能性もあります。逆に言えば、10万円でも安定した運用できる資産分配が行えるのは、ウェルスナビならではのメリットだとも考えられます。もう1点デメリットとして、短期的に大きな利益が得られないことが挙げられます。これはウェルスナビに限らずロボアドバイザー全般に言えることです。基本的に、10年以上の長期投資を目的としたサービスであることを理解したうえで利用しましょう。最後に、会社の倒産リスクについて。もちろん、ウェルスナビ株式会社の倒産リスクはゼロではありません。ただ投資額が1000万円以下の場合には補償が適応されますので、倒産リスクを懸念する必要はありません。

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